2019年8月9日中國銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)發(fā)布《行政處罰信息公開表（銀保監(jiān)罰決字〔2019〕12號(hào)）》顯示，中信銀行因涉及13項(xiàng)違法違規(guī)事實(shí)，沒收違法所得33.6677萬元，罰款2190萬元，合計(jì)2223.6677萬元。

具體涉及：

（一）未按規(guī)定提供報(bào)表且逾期未改正;

（二）錯(cuò)報(bào)、漏報(bào)銀行業(yè)監(jiān)管統(tǒng)計(jì)資料；

（三）未向監(jiān)管部門報(bào)告重要信息系統(tǒng)運(yùn)營中斷事件;

（四）信息系統(tǒng)控制存在較大安全漏洞，未做到有效的安全控制;

（五）未按企業(yè)劃型標(biāo)準(zhǔn)將多家企業(yè)劃分為小微型企業(yè)，directadmin安裝，報(bào)送監(jiān)管數(shù)據(jù)不真實(shí);

（六）向關(guān)系人發(fā)放信用貸款、向關(guān)系人發(fā)放擔(dān)保貸款的條件優(yōu)于其他借款人同類貸款條件;

（七）重大關(guān)聯(lián)交易未按規(guī)定審查審批且未向監(jiān)管部門報(bào)告;

（八）貸后管理不到位導(dǎo)致貸款資金被挪用;

（九）以流動(dòng)資金貸款名義發(fā)放房地產(chǎn)開發(fā)貸款;

（十）未將房地產(chǎn)企業(yè)貸款計(jì)入房地產(chǎn)開發(fā)貸款科目;

（十一）投資同一家銀行機(jī)構(gòu)同期非保本理財(cái)產(chǎn)品采用風(fēng)險(xiǎn)權(quán)重不一致;

（十二）購買非保本理財(cái)產(chǎn)品簽訂可提前贖回協(xié)議，未準(zhǔn)確計(jì)量風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn);

（十三）未按規(guī)定計(jì)提資產(chǎn)支持證券業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)。

行政處罰依據(jù)：

《銀行業(yè)監(jiān)管統(tǒng)計(jì)管理暫行辦法》（中國銀監(jiān)會(huì)令 2004年第6號(hào)）第八條、第三十六條，《流動(dòng)資金貸款管理暫行辦法》（中國銀行會(huì)令 2010年第1號(hào)）第九條、第三十九條，《商業(yè)銀行與內(nèi)部人和股東關(guān)聯(lián)交易管理辦法》（中國銀監(jiān)會(huì)令 2004年第3號(hào)）第二十二條、第二十五條、第四十二條、第四十四條，《商業(yè)銀行資本管理辦法（試行）》（中國銀監(jiān)會(huì)令2012年第1號(hào)）第一百七十八條、附件9第二條，云主機(jī)，《中華人民共和國商業(yè)銀行法》第四十條、第七十四條，《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第二十一條、第四十六條、第四十七條的規(guī)定和相關(guān)內(nèi)控管理和業(yè)務(wù)審慎經(jīng)營規(guī)則。（來源：中國銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)官網(wǎng)）