2019年8月9日中國銀行保險監督管理委員會發布《行政處罰信息公開表（銀保監罰決字〔2019〕12號）》顯示，中信銀行因涉及13項違法違規事實，沒收違法所得33.6677萬元，罰款2190萬元，合計2223.6677萬元。

具體涉及：

（一）未按規定提供報表且逾期未改正;

（二）錯報、漏報銀行業監管統計資料；

（三）未向監管部門報告重要信息系統運營中斷事件;

（四）信息系統控制存在較大安全漏洞，未做到有效的安全控制;

（五）未按企業劃型標準將多家企業劃分為小微型企業，directadmin安裝，報送監管數據不真實;

（六）向關系人發放信用貸款、向關系人發放擔保貸款的條件優于其他借款人同類貸款條件;

（七）重大關聯交易未按規定審查審批且未向監管部門報告;

（八）貸后管理不到位導致貸款資金被挪用;

（九）以流動資金貸款名義發放房地產開發貸款;

（十）未將房地產企業貸款計入房地產開發貸款科目;

（十一）投資同一家銀行機構同期非保本理財產品采用風險權重不一致;

（十二）購買非保本理財產品簽訂可提前贖回協議，未準確計量風險加權資產;

（十三）未按規定計提資產支持證券業務的風險加權資產。

行政處罰依據：

《銀行業監管統計管理暫行辦法》（中國銀監會令 2004年第6號）第八條、第三十六條，《流動資金貸款管理暫行辦法》（中國銀行會令 2010年第1號）第九條、第三十九條，《商業銀行與內部人和股東關聯交易管理辦法》（中國銀監會令 2004年第3號）第二十二條、第二十五條、第四十二條、第四十四條，《商業銀行資本管理辦法（試行）》（中國銀監會令2012年第1號）第一百七十八條、附件9第二條，云主機，《中華人民共和國商業銀行法》第四十條、第七十四條，《中華人民共和國銀行業監督管理法》第二十一條、第四十六條、第四十七條的規定和相關內控管理和業務審慎經營規則。（來源：中國銀行保險監督管理委員會官網）