16日北京市人民查看院宣布，北京市人民查看院第一分院以被告單元安徽鈺誠控股團體、鈺誠國際控股團體有限公司以及被告人丁寧等10人涉嫌集資騙財騙罪，被告人王之煥等16人涉嫌犯科接收公家存款罪，于12月15日依法向北京市第一中級人民法院提起公訴。

這個曾風靡全國的網絡平臺真相畢竟如何？鈺誠團體一眾高管頭頂各種“光環”之下埋沒著奈何的內幕？“新華視點”記者年頭經有關部分核準，對辦案民警、主要犯法嫌疑人和受害企業舉辦了深入采訪，還原了鈺誠團體及其關聯公司（以下簡稱“鈺誠系”）操作“e租寶”犯科集資的犯法軌跡。

打著“網絡金融”旗號犯科集資500多億

“e租寶”是“鈺誠系”部屬的金易融（北京）網絡科技有限公司運營的網絡平臺。2014年2月，鈺誠團體收購了這家公司，并對其運營的網絡平臺舉辦改革。2014年7月，鈺誠團體將改革后的平臺定名為“e租寶”，打著“網絡金融”的旗號上線運營。

辦案民警先容，2015年底，多地公安部分和金融禁錮部分發明“e租寶”策劃存在異常，隨即展開觀測。

公安構造發明，至2015年12月5日，“鈺誠系”可支配活動資金一連告急，資金鏈隨時面對斷裂危險；同時，鈺誠團體已開始轉移資金、銷毀證據，數名高管有潛逃跡象。為了制止投資人承受更大損失，2015年12月8日，公安部批示各地公安構造統一動作，對丁寧等“鈺誠系”主要高管實施抓捕。

辦案民警暗示，此案案情巨大，偵查難度極大。“鈺誠系”的分支機構遍布全國，涉及投資人浩瀚，且公司財政打點雜亂，韓國云服務器 美國云主機，策劃生意業務數據量復雜，僅需要清查的存儲公司相關數據的處事器就有200余臺。為了殲滅證據，犯法嫌疑人將1200余冊證據質料裝入80余個編織袋，埋藏在安徽省合肥市曠野某處6米深的地下，專案組動用兩臺挖掘機，歷時20余個小時才將其挖出。

警方劈頭查明，“鈺誠系”的頂端是在境外注冊的鈺誠國際控股團體有限公司，旗下有北京、上海、蚌埠等八大運營中心，并下設融資項目、“e租寶”線上銷售、“e租寶”線下銷售等八大業務板塊，個中大部門板塊都環繞著“e租寶”的運行而配置。

辦案民警暗示，從2014年7月“e租寶”上線至2015年12月被查封，“鈺誠系”相關犯法嫌疑人以高額利錢為誘餌，虛構融資租賃項目，一連回收借新還舊、自我包管等方法大量犯科接收公家資金，累計生意業務產生額達700多億元。警方劈頭查明，“e租寶”實際接收資金500余億元，涉及投資人約90萬名。

假項目、假三方、假包管：三步障眼法制造騙局

“‘e租寶’就是一個徹頭徹尾的龐氏騙局。”在看管所，舊日的鈺誠國際控股團體總裁張敏說，對付“e租寶”占用投資人的資金的事，公司高管都很清楚，她此刻對此很是痛恨。

“e租寶”對外宣稱，其策劃模式是由團體部屬的融資租賃公司與項目公司簽訂協議，然后在“e租寶”平臺上以債權轉讓的形式發標融資；融到資金后，項目公司向租賃公司付出租金，租賃公司則向投資人付出收益和本金。

辦案民警先容，在正常環境下，融資租賃公司賺取項目利差，而平臺賺取中介費；然而，“e租寶”從一開始就是一場“白手套白狼”的騙局，其所謂的融資租賃項目基礎名存實亡。

“我們虛構融資項目，把錢轉給承租人，并給承租人長處費，再把資金轉入我們公司的關聯公司，以到達事實調用的目標。”丁寧說，他們前后為此花了8億多元向項目公司和中間人買資料。

采訪中，“鈺誠系”多位高管都向記者證實了本身公司用收買企業可能注冊空殼公司等方法在“e租寶”平臺上虛構項目標事實。

“據我所知，‘e租寶’上95％的項目都是假的。”安徽鈺誠融資租賃有限公司風險節制部總監雍磊稱，丁寧指使專人，用融資金額的1．5％－2％向企業買來信息，他地址的部分就認真把這些企業信息填入籌備好的條約里，制成虛假的項目在“e租寶”平臺上線。為了讓投資人加強投資信心，他們還回收了變動企業注冊金等方法包裝項目。

辦案民警先容，在今朝警方已查證的207家承租公司中，只有1家與鈺誠租賃產生了真實的業務。

有部門涉案企業甚至直到案發都被蒙在鼓里。安徽省蚌埠市某企業認真人王先生匯報記者，他的公司曾通過鈺誠團體旗下的包管公司向銀行貸過款，對方因此把握了公司的營業執照、稅務掛號證等資料；但直到2015年底他的企業銀行賬戶被凍結后，他才從公安構造處得知本身的公司被“e租寶”冒名掛到網上融資。“他們的做法太惡劣了，我但愿公安構造嚴懲這種行為，還我們一個清白。”王先生氣憤地說。