在2019年11月1日舉辦的2019金融科技產業峰會之“人工智能在金融領域應用”分論壇上，中國信息通信研究院聯合行業協會、金融機構、科技廠商、高校等多家單位，邀請知名學術界專家、行業內頂尖企業工程師，就人工智能在金融領域應用的相關議題開展交流，希望為金融及技術領域從業者提供交流的平臺，共同推動行業健康發展。國信證券股份有限公司信息技術部渠道產品開發部負責人薛仲義在論壇上做了《金太陽智能證券交易和金融服務APP》的演講。

薛仲義

國信證券股份有限公司信息技術部渠道產品開發部負責人薛仲義

薛仲義：各位來賓大家上午好，非常高興有機會和大家分享一下金太陽手機證券這些年智能化建設的話題，今天我想首先先概要地介紹一下金太陽手機證券的發展歷程，然后介紹一下產品、技術以及近些年取得的一些成果。

我們知道每一項技術的變革都會對相關行業的業務模式和用戶的需求都帶來一些改變，金太陽手機證券的發展歷程就印證了這一點。在07年的時候，我們就預見到了移動互聯網的發展趨勢，在業內第一家推出了移動互聯網的產品金太陽手機證券，當時主要是以功能機為主，現在大家已經看不到了，當時還有很多三代機。經過兩年的努力，到09年的時候我們用戶數就突破了一百萬。

到了2010年的時候，智能手機的操作系統日趨成熟了，我們也聚焦到iOS和安卓兩大平臺去發展，這一年用戶數出現爆發式的增長，一年就增長了兩百萬。

在2014年的時候我們首次開始嘗試智能化的技術來解決非現場的客戶身份認證的問題。我們把2010-2016年認為是整個金太陽發展的第二階段，在第二階段里面現在我們回顧一下，我自己覺得一個是不停地完善我們的系統、提供更豐富的功能，另外還有兩大進步，第一個進步就是大家有了產品的概念。過去我們都是一些工程師在一起傳輸的一個系統，在第二階段大家有了產品概念以后加入了產品經理、UI、UE的設計師，所以整個用戶體驗得到了一個大幅的提升。第二點進步就是我覺得就是利用了技術解決了非現場身份認證的問題。我們在2014年的時候就實現了非現場業務開戶和業務辦理，真正實現了一部手機就是一個營業部，大大地拓展了我們證券行業的展業的空間。

到了2016年，隨著金融科技技術的進步，推動了整個證券行業的不斷發展，證券的APP也從互聯網時代邁入了智能化的時代，我們也開啟了智能化的轉型的道路。2017年我們發布了第一個智能化的一個版本，經過了半年的摸索我們提出了“懂我的、才智能”的發展戰略，明晰了金太陽手機證券的發展方向和發展路徑，目的就是為需求各異投資者提供智能化、專業化和個性化的金融服務，提高金融服務智能化的水平，擴大這個服務的范圍，進而滿足提高客戶的滿意度，其實最終就是要提高我們產品的競爭力。

明確了目標以后，我們實際上是從產品和技術兩方面去著手雙管齊下來進行我們的產品的開發，在產品方面我們規劃了智能投顧、智能理財、智能客服三個發展方向，在技術上首先構建了一個智能化的技術體系支撐智能應用，然后又繼續發展我們的移動開發平臺，支持快速迭代敏捷快法。

最后，又構建了數字化運維的體系，來保證整個系統安全穩定的運行。

我們的智能投顧和智能理財都是基于安全邊際派的投資理念來建立的，安全邊際派是我們公司的投資顧問和分析師他們經過長期的摸索和實戰，結合了投資大師的一些智慧結晶，結合心理學的研究成果得到的一個投資理念。當然這塊我不是專家，我總結下來有兩點，一個是叫神傘，一個是神掌，所謂的神傘就是給投資者提供一個盾，使投資者在投資的時候盡量少踩坑，遠離頻繁交易、追漲殺跌、集中持股等其他誤區。神掌揭示了投資的基本原則，包括堅持長期投資，永遠兩低一高，保持逆向思維等等。

下面介紹智能投顧第一個發展的方向。我們在設計智能投顧的時候，就是要在投資者投前投中投后整個的流程里面要植入一些系列的智能化的工具，比如說在投前，我們可以提供智能選股、智能K線，投中提供籌碼分布、智能盯盤、投后提供智能資訊、估值分析等等，提供這些工具就是要做投資者的隱形教練、私人教練，讓投資者逐漸提高投資能力，掌握投資、控制風險。

下面挑一兩個智能投顧工具給大家介紹一下，就是我們認為比較有特色，和其他家智能投顧不一樣的地方。我們的智能投顧這一塊，智能選股這塊結合各種技術流派，精煉了600多個選股的標簽，就是不是用過去傳統的公式選股進行選股，即使是一個小白客戶來到我們這里也可以快速地像專業投資者一樣去進行選股。對職業投資者來說也大大縮短他的選股的時間，我們有真實的事情，一個分支機構的客戶，他是一個職業投資者，每天他基本上都要用傳統的公式篩選股票，基本上盤后要花一個多小時進行選股，用了我們標簽選股以后每天基本上三分鐘就可以按照他的想法對整個大盤進行復盤得到他想要的結果。