在2019年11月1日舉辦的2019金融科技產(chǎn)業(yè)峰會(huì)之“人工智能在金融領(lǐng)域應(yīng)用”分論壇上，中國信息通信研究院聯(lián)合行業(yè)協(xié)會(huì)、金融機(jī)構(gòu)、科技廠商、高校等多家單位，邀請知名學(xué)術(shù)界專家、行業(yè)內(nèi)頂尖企業(yè)工程師，就人工智能在金融領(lǐng)域應(yīng)用的相關(guān)議題開展交流，希望為金融及技術(shù)領(lǐng)域從業(yè)者提供交流的平臺(tái)，共同推動(dòng)行業(yè)健康發(fā)展。國信證券股份有限公司信息技術(shù)部渠道產(chǎn)品開發(fā)部負(fù)責(zé)人薛仲義在論壇上做了《金太陽智能證券交易和金融服務(wù)APP》的演講。

薛仲義

國信證券股份有限公司信息技術(shù)部渠道產(chǎn)品開發(fā)部負(fù)責(zé)人薛仲義

薛仲義：各位來賓大家上午好，非常高興有機(jī)會(huì)和大家分享一下金太陽手機(jī)證券這些年智能化建設(shè)的話題，今天我想首先先概要地介紹一下金太陽手機(jī)證券的發(fā)展歷程，然后介紹一下產(chǎn)品、技術(shù)以及近些年取得的一些成果。

我們知道每一項(xiàng)技術(shù)的變革都會(huì)對相關(guān)行業(yè)的業(yè)務(wù)模式和用戶的需求都帶來一些改變，金太陽手機(jī)證券的發(fā)展歷程就印證了這一點(diǎn)。在07年的時(shí)候，我們就預(yù)見到了移動(dòng)互聯(lián)網(wǎng)的發(fā)展趨勢，在業(yè)內(nèi)第一家推出了移動(dòng)互聯(lián)網(wǎng)的產(chǎn)品金太陽手機(jī)證券，當(dāng)時(shí)主要是以功能機(jī)為主，現(xiàn)在大家已經(jīng)看不到了，當(dāng)時(shí)還有很多三代機(jī)。經(jīng)過兩年的努力，到09年的時(shí)候我們用戶數(shù)就突破了一百萬。

到了2010年的時(shí)候，智能手機(jī)的操作系統(tǒng)日趨成熟了，我們也聚焦到iOS和安卓兩大平臺(tái)去發(fā)展，這一年用戶數(shù)出現(xiàn)爆發(fā)式的增長，一年就增長了兩百萬。

在2014年的時(shí)候我們首次開始嘗試智能化的技術(shù)來解決非現(xiàn)場的客戶身份認(rèn)證的問題。我們把2010-2016年認(rèn)為是整個(gè)金太陽發(fā)展的第二階段，在第二階段里面現(xiàn)在我們回顧一下，我自己覺得一個(gè)是不停地完善我們的系統(tǒng)、提供更豐富的功能，另外還有兩大進(jìn)步，第一個(gè)進(jìn)步就是大家有了產(chǎn)品的概念。過去我們都是一些工程師在一起傳輸?shù)囊粋€(gè)系統(tǒng)，在第二階段大家有了產(chǎn)品概念以后加入了產(chǎn)品經(jīng)理、UI、UE的設(shè)計(jì)師，所以整個(gè)用戶體驗(yàn)得到了一個(gè)大幅的提升。第二點(diǎn)進(jìn)步就是我覺得就是利用了技術(shù)解決了非現(xiàn)場身份認(rèn)證的問題。我們在2014年的時(shí)候就實(shí)現(xiàn)了非現(xiàn)場業(yè)務(wù)開戶和業(yè)務(wù)辦理，真正實(shí)現(xiàn)了一部手機(jī)就是一個(gè)營業(yè)部，大大地拓展了我們證券行業(yè)的展業(yè)的空間。

到了2016年，隨著金融科技技術(shù)的進(jìn)步，推動(dòng)了整個(gè)證券行業(yè)的不斷發(fā)展，證券的APP也從互聯(lián)網(wǎng)時(shí)代邁入了智能化的時(shí)代，我們也開啟了智能化的轉(zhuǎn)型的道路。2017年我們發(fā)布了第一個(gè)智能化的一個(gè)版本，經(jīng)過了半年的摸索我們提出了“懂我的、才智能”的發(fā)展戰(zhàn)略，明晰了金太陽手機(jī)證券的發(fā)展方向和發(fā)展路徑，目的就是為需求各異投資者提供智能化、專業(yè)化和個(gè)性化的金融服務(wù)，提高金融服務(wù)智能化的水平，擴(kuò)大這個(gè)服務(wù)的范圍，進(jìn)而滿足提高客戶的滿意度，其實(shí)最終就是要提高我們產(chǎn)品的競爭力。

明確了目標(biāo)以后，我們實(shí)際上是從產(chǎn)品和技術(shù)兩方面去著手雙管齊下來進(jìn)行我們的產(chǎn)品的開發(fā)，在產(chǎn)品方面我們規(guī)劃了智能投顧、智能理財(cái)、智能客服三個(gè)發(fā)展方向，在技術(shù)上首先構(gòu)建了一個(gè)智能化的技術(shù)體系支撐智能應(yīng)用，然后又繼續(xù)發(fā)展我們的移動(dòng)開發(fā)平臺(tái)，支持快速迭代敏捷快法。

最后，又構(gòu)建了數(shù)字化運(yùn)維的體系，來保證整個(gè)系統(tǒng)安全穩(wěn)定的運(yùn)行。

我們的智能投顧和智能理財(cái)都是基于安全邊際派的投資理念來建立的，安全邊際派是我們公司的投資顧問和分析師他們經(jīng)過長期的摸索和實(shí)戰(zhàn)，結(jié)合了投資大師的一些智慧結(jié)晶，結(jié)合心理學(xué)的研究成果得到的一個(gè)投資理念。當(dāng)然這塊我不是專家，我總結(jié)下來有兩點(diǎn)，一個(gè)是叫神傘，一個(gè)是神掌，所謂的神傘就是給投資者提供一個(gè)盾，使投資者在投資的時(shí)候盡量少踩坑，遠(yuǎn)離頻繁交易、追漲殺跌、集中持股等其他誤區(qū)。神掌揭示了投資的基本原則，包括堅(jiān)持長期投資，永遠(yuǎn)兩低一高，保持逆向思維等等。

下面介紹智能投顧第一個(gè)發(fā)展的方向。我們在設(shè)計(jì)智能投顧的時(shí)候，就是要在投資者投前投中投后整個(gè)的流程里面要植入一些系列的智能化的工具，比如說在投前，我們可以提供智能選股、智能K線，投中提供籌碼分布、智能盯盤、投后提供智能資訊、估值分析等等，提供這些工具就是要做投資者的隱形教練、私人教練，讓投資者逐漸提高投資能力，掌握投資、控制風(fēng)險(xiǎn)。

下面挑一兩個(gè)智能投顧工具給大家介紹一下，就是我們認(rèn)為比較有特色，和其他家智能投顧不一樣的地方。我們的智能投顧這一塊，智能選股這塊結(jié)合各種技術(shù)流派，精煉了600多個(gè)選股的標(biāo)簽，就是不是用過去傳統(tǒng)的公式選股進(jìn)行選股，即使是一個(gè)小白客戶來到我們這里也可以快速地像專業(yè)投資者一樣去進(jìn)行選股。對職業(yè)投資者來說也大大縮短他的選股的時(shí)間，我們有真實(shí)的事情，一個(gè)分支機(jī)構(gòu)的客戶，他是一個(gè)職業(yè)投資者，每天他基本上都要用傳統(tǒng)的公式篩選股票，基本上盤后要花一個(gè)多小時(shí)進(jìn)行選股，用了我們標(biāo)簽選股以后每天基本上三分鐘就可以按照他的想法對整個(gè)大盤進(jìn)行復(fù)盤得到他想要的結(jié)果。