1月18日下午2點(diǎn)半，陽(yáng)光明媚的工作日午后時(shí)段，西安市金融工作局一間辦公室內(nèi)，墻壁懸掛的兩面巨幅顯示器上，一則標(biāo)注為“中等風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)”的金融預(yù)警信息彈窗，立即引發(fā)了兩位監(jiān)控操作員的關(guān)注。短短兩分鐘內(nèi)，這則預(yù)警信息的等級(jí)、內(nèi)容、所在區(qū)縣、具體單位事由、初步研判等相關(guān)要素，已全部妥善登記在案，并推送至相關(guān)負(fù)責(zé)單位進(jìn)行進(jìn)一步處置——這一波現(xiàn)代、高效的預(yù)警系統(tǒng)和操作流程，就是西安市金融領(lǐng)域風(fēng)險(xiǎn)防控監(jiān)測(cè)平臺(tái)的日常“工作剪影”之一。

這些極具實(shí)用性的金融風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警系統(tǒng)，運(yùn)行原理究竟是什么？啟用后在守護(hù)全市金融領(lǐng)域方面收獲了哪些“戰(zhàn)果”？帶著市民群眾頗為好奇和關(guān)注的上述問(wèn)題，筆者帶您走進(jìn)西安市金融工作局一一“探秘”。

解密：“五步法”預(yù)警運(yùn)行模式

“金融風(fēng)險(xiǎn)的監(jiān)測(cè)預(yù)警是防范金融風(fēng)險(xiǎn)的首要前提，也是化解風(fēng)險(xiǎn)過(guò)程中的基本程序。以互聯(lián)網(wǎng)＋手段全網(wǎng)覆蓋加強(qiáng)金融風(fēng)險(xiǎn)信息的監(jiān)測(cè)預(yù)警，則是防范金融風(fēng)險(xiǎn)的重要手段。”西安市金融工作局、西安市打非辦相關(guān)負(fù)責(zé)人介紹說(shuō)，在前期持續(xù)高壓打擊的背景下，涉非活動(dòng)隱蔽性、欺騙性不斷增強(qiáng)，很多不法活動(dòng)從表面上看，似乎和金融、資金等關(guān)鍵詞全無(wú)相關(guān)性，傳統(tǒng)采用“人防”手段開(kāi)展監(jiān)測(cè)預(yù)警和風(fēng)險(xiǎn)排查的難度越來(lái)越大。“因此，借助金融科技的數(shù)據(jù)處理和分析手段，建立金融領(lǐng)域風(fēng)險(xiǎn)防控監(jiān)測(cè)預(yù)警平臺(tái)，增強(qiáng)監(jiān)管部門(mén)追蹤監(jiān)測(cè)預(yù)警風(fēng)險(xiǎn)的能力，就顯得尤為重要。”

筆者了解到，西安市金融領(lǐng)域風(fēng)險(xiǎn)防控監(jiān)測(cè)平臺(tái)，是西安市金融工作局利用互聯(lián)網(wǎng)、大數(shù)據(jù)等技術(shù)手段建立的立體化、社會(huì)化、信息化的監(jiān)測(cè)預(yù)警體系。該平臺(tái)利用領(lǐng)先的信息采集、自然語(yǔ)言分析和神經(jīng)網(wǎng)絡(luò)學(xué)習(xí)等技術(shù)，通過(guò)全網(wǎng)信息采集、監(jiān)測(cè)、搜索和信息傳播分析等核心功能，完成金融風(fēng)險(xiǎn)因素的存儲(chǔ)、分析、研判、預(yù)警等監(jiān)測(cè)工作，并形成獨(dú)特的云預(yù)警中心、多維信息簡(jiǎn)報(bào)、主題事件分析和圖表統(tǒng)計(jì)為一體的平臺(tái)化監(jiān)測(cè)管控中心。從功能和流程上來(lái)看，該平臺(tái)實(shí)現(xiàn)了“智能全網(wǎng)檢索——主動(dòng)發(fā)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)要素——詳細(xì)提示風(fēng)險(xiǎn)——記錄處置風(fēng)險(xiǎn)——持續(xù)監(jiān)測(cè)”五個(gè)關(guān)鍵步驟的預(yù)警工作運(yùn)行模式。

“簡(jiǎn)單的說(shuō)，不法分子的非法集資等違法活動(dòng)，只要在網(wǎng)站、APP、論壇等各種互聯(lián)網(wǎng)平臺(tái)留下了活動(dòng)痕跡，大概率就會(huì)被咱們的監(jiān)測(cè)平臺(tái)‘揪出狐貍尾巴’。”西安市金融工作局相關(guān)負(fù)責(zé)人如是介紹說(shuō)。

實(shí)戰(zhàn)：“打早打小”屢屢“顯身手”

從“質(zhì)”“效”等方面看，西安市金融領(lǐng)域風(fēng)險(xiǎn)防控監(jiān)測(cè)平臺(tái)對(duì)提高全市金融風(fēng)險(xiǎn)相關(guān)事件的治理能力和治理效果，都有顯著的促進(jìn)作用。

數(shù)據(jù)顯示，2020年全年，西安市金融工作局通過(guò)監(jiān)測(cè)平臺(tái)共監(jiān)測(cè)到相關(guān)信息776條，經(jīng)統(tǒng)計(jì)去重等研判分析，其中有效信息87條。根據(jù)線索發(fā)現(xiàn)的情況，該局已分別向涉及區(qū)縣、開(kāi)發(fā)區(qū)下發(fā)風(fēng)險(xiǎn)核查線索。經(jīng)核查，其中部分線索的情況已向公安、市場(chǎng)監(jiān)管、信訪等部門(mén)進(jìn)行通報(bào)；部分線索已由公安機(jī)關(guān)介入調(diào)查偵辦；另有部分線索已采取持續(xù)關(guān)注措施。

2020年6月，西安市金融領(lǐng)域風(fēng)險(xiǎn)防控監(jiān)測(cè)平臺(tái)發(fā)出預(yù)警——有一名為“幣圈之家”的賬號(hào)，在線上大肆發(fā)布“XX某文化傳媒有限公司運(yùn)營(yíng)的APP‘火趣小視頻’正在拉人頭發(fā)行代幣‘VB’”等相關(guān)內(nèi)容，該公司還設(shè)計(jì)了所謂“娛樂(lè)經(jīng)濟(jì)循環(huán)體模式”，在全國(guó)各地發(fā)展“會(huì)員”，通過(guò)繳納費(fèi)用等方式方可獲得加入資格。“我們通過(guò)預(yù)警信息當(dāng)即做出判斷，該公司的行為已涉嫌非法發(fā)售代幣票券、非法發(fā)行證券，以及非法集資、金融詐騙、傳銷(xiāo)等違法犯罪活動(dòng)。”監(jiān)測(cè)到該信息后，市金融工作局立即安排相關(guān)部門(mén)展開(kāi)核查工作。經(jīng)了解，該案已由主發(fā)案地警方立案?jìng)赊k，6月10日，公安蓮湖分局在市公安局經(jīng)偵支隊(duì)的協(xié)調(diào)部署下，積極配合外地警方展開(kāi)案件偵辦工作。目前，外地警方已對(duì)涉嫌組織、領(lǐng)導(dǎo)傳銷(xiāo)活動(dòng)罪的9名犯罪嫌疑人采取了刑事強(qiáng)制措施。與此同時(shí)，蓮湖區(qū)還組織專干，聯(lián)合轄區(qū)派出所、市場(chǎng)監(jiān)管部門(mén)及太和時(shí)代廣場(chǎng)物業(yè)管理公司負(fù)責(zé)人對(duì)該案涉及我市的公司進(jìn)行了現(xiàn)場(chǎng)核查。目前，該公司辦公場(chǎng)所已被查封。案件正在進(jìn)一步深挖調(diào)查之中。